Ten problem nurtuje coraz więcej osób, które są skazane na podejmowanie wielu ryzykowanych decyzji ekonomicznych. Doradcy finansowi są obecnie etatowymi pracownikami banków. Ich wiedza na temat oprocentowania rachunków oszczędnościowych, kosztów i cen różnego rodzaju kredytów: konsumpcyjnych oraz kredytów dla firm, jest naprawdę ogromna. Czy możemy mieć do nich zaufanie? Na pewno w podejmowaniu decyzji dotyczących większych operacji finansowych powinniśmy zachować pewną ostrożność i racjonalność. Zawsze można skorzystać z rad kilku doradców pracujących w różnych bankach. Nie należy też zamykać się przed opiniami znajomych czy przyjaciół, którzy być może mają większą wiedzę np. na temat kredytu, który chcielibyśmy wziąć a może nawet mają podobny kredyt i są z niego zadowoleni lub wręcz przeciwnie, uważają, że popełnili duży błąd biorąc go i chcą cię ostrzec przed popełnieniem podobnego.
Warto wiedzieć, że doradcy finansowi funkcjonują również niezależnie od banków. Posiadają oni uprawnienia i kierunkowe wykształcenie w postaci licencji np. doradcy inwestycyjnego. Oferują swoje usługi najczęściej przez Internet. W zależności od naszych upodobań i potrzeb możemy umówić się z doradcą finansowym na spotkanie w jego biurze lub poprosić o dokonanie kalkulacji np. dostępnych kredytów przez Internet.
Bez względu na to czy doradca finansowy jest pracownikiem konkretnego banku czy też jest doradcą niezależnym, niezwiązanym z żadną instytucją, jego praca powinna opierać się na zabezpieczeniu majątku klienta oraz dbaniu o jego dobro finansowe. Dobrego doradcę finansowego można poznać po tym na ile zależy mu na poznaniu potrzeb, oczekiwań i możliwości finansowych klienta.
Atutem dobrego doradcy jest jego wiedza oraz uczciwość przejawiająca się w tym, że przekazuje on nam swoją wiedzę na temat korzystnych dla nas inwestycji czy kredytów, wskazuje ich cechy np. oprocentowanie bez kierowania nas do konkretnego banku, w którym dany kredyt mamy wziąć. Powiedzenie nam z oferty którego banku powinniśmy skorzystać, pokazuje brak lojalności wobec klienta i nieuczciwość doradcy finansowego dbającego w takiej sytuacji o korzyści materialne danego banku a nie nasze. Wybierając doradcę finansowego warto zapytać kogoś z rodziny, przyjaciół, znajomych czy nie mogliby nam polecić kogoś, z czyjej pomocy korzystali i do kogo oni sami mają zaufanie.
Sprawdź także najnowsze zestawienia:
– najlepsze kredyty gotówkowe dla singli kwiecień 2024
– najlepsze kredyty mieszkaniowe dla singli kwiecień 2024
– najlepsze konta osobiste dla singli kwiecień 2024
– najlepsze lokaty terminowe dla singli kwiecień 2024
